Vragen over het aanbieden van certificaten voor AFM-vergunningen
Voorzitter van de Tweede Kamer der Staten-Generaal
Postbus 20018
2500 EA 'S-GRAVENHAGE
Ons kenmerk: FM/2008/3325 U
Uw brief (kenmerk): 2008Z09528/2080907880
Betreft: Vragen van het lid Vos (PvdA) over het aanbieden van certificaten voor AFM-vergunningen
Geachte voorzitter,
In de bijlage treft u de antwoorden aan op de vragen van het lid Vos (PvdA) over het aanbieden van certificaten voor AFM-vergunningen, die aan mij zijn toegezonden bij brief van 17 december 2008 onder nummer 2080907880.
Hoogachtend,
de minister van Financiën,
Wouter Bos
2080907880
Vragen van het lid Vos (PvdA) aan de minister van Financiën over het aanbieden van certificaten voor AFM-vergunningen. (Ingezonden 16 december 2008)
1
Bent u bekend met de website «www.michiel.cc» waarop hulp bij het verkrijgen of behouden van AFM-certificaten wordt aangeboden?
Ja.
2
Is het binnen de WFT mogelijk dat een derde partij certificaten verhuurt? Zo neen, grijpt de AFM in bij dit soort praktijken?
De Wft vereist van de vergunninghoudende financiële dienstverlener dat deze zorgdraagt voor de vakbekwaamheid van medewerkers met klantcontact. Feitelijk leidinggevenden dienen daarbij hun vakbekwaamheid door middel van diploma's aan te kunnen tonen. Het inhuren van deskundige mensen is niet verboden in de financiële toezichtwetgeving. Maar wanneer het een papieren constructie betreft waarbij de ingehuurde persoon met het diploma niet daadwerkelijk in de praktijk de deskundigheid bij de advisering of bemiddeling borgt, is dit een overtreding van de Wft. Het huren van diploma's mag ook niet gebeuren om bij een aanvraag van een vergunning de eisen van vakbekwaamheid te omzeilen. De AFM is daarom alert op dergelijke praktijken en treedt daar tegen op wanneer zij dit constateert. Onder andere kan er door de AFM gekeken worden naar de daadwerkelijke aanwezigheid van de feitelijk leidinggevende op het kantoor en zijn feitelijke rol in het proces van borging van de kwaliteit van de advisering. De uitvoering van de werkzaamheden door de ingehuurde persoon met diploma moet zichtbaar zijn voor de AFM. Als de AFM constateert dat een vergunninghouder meldt te beschikken over werknemers met de juiste diploma's, en het blijkt dat de op de diploma genoemde persoon de werkzaamheden niet uitvoert kan dat leiden tot toezichtmaatregelen. De AFM kan indien nodig de (deel)vergunning voor de betreffende activiteiten intrekken. De afgelopen jaren heeft de AFM op verzoek van de marktpartijen zelf vele honderden (deel-)vergunningen ingetrokken nadat deze partijen door de AFM geattendeerd waren op hun verplichtingen met betrekking tot de borging van de deskundigheid.
3
Is bij het ministerie of de AFM bekend hoeveel van dit type aanbieders actief zijn?
Er zijn allerlei partijen in de markt actief die deskundige personen op basis van detachering aanbieden. Op basis van de externe uitingen is niet altijd op te maken of dit papieren constructies betreft. Overigens lijkt het aantal zichtbare aanbieders, degenen die gebruik maken van eigen websites of advertenties op bijvoorbeeld Marktplaats, beperkt. Indien de AFM zicht krijgt op activiteiten van een dergelijke aanbieder, dan neemt de AFM contact op met de betreffende aanbieder om te beoordelen of er mogelijk sprake is van overtredingen van de Wet financieel toezicht door de aanbieder danwel eventuele vergunninghoudende instellingen die gebruik maken van papieren constructies. Indien dit het geval blijkt te zijn neemt de AFM passende maatregelen.
4
Deelt u de mening over de claim van de houder van deze website «dat assurantietussenpersonen weg gesaneerd worden door de absurde eisen die de overheid stelt voor het behoud van de AFM vergunning»?
Nee, de Wft biedt voldoende flexibiliteit voor het invullen van de borging van deskundigheid. De toetstermen zijn in nauw overleg met marktpartijen en brancheorganisaties tot stand gekomen en zijn een wettelijke verankering van hetgeen voor de invoering van de huidige wettelijke eisen reeds gebruikelijk was bij een groot deel van de sector. Daarnaast is de gehele markt gebaat bij bepaalde duidelijke minimumstandaarden waaraan voldaan moet worden, omdat zonder dergelijke kwaliteitseisen het imago van de gehele sector geraakt kan worden door het handelen van ondeskundige bemiddelaars.