AEGON
AEGON maakt Wft-beleid bekend
10 november 2011 -
AEGON is de eerste verzekeraar die bekend heeft gemaakt hoe wordt
omgegaan met de portefeuilles van stoppende pensioenadviseurs.
Pensioendirecteur Frits Bart liet weten dat AEGON in geen geval de
adviesrol van de tussenpersoon overneemt.
Financieel dienstverleners die de AFM hebben laten weten te stoppen met
pensioenverzekeringen, mogen daar vanaf 1 februari 2012 niet meer in
adviseren en bemiddelen. De dienstverlener heeft tot 1 mei 2012 de tijd
om zijn portefeuille over te dragen. Tijdens de AEGON Pensioenweek
maakte directeur Pensioen Frits Bart aan zo'n 200 aanwezige
pensioenadviseurs bekend hoe de verzekeraar die contracten zal
afhandelen.
Contracten zonder adviseur
Er zullen contracten bij AEGON komen waar het oude intermediair is
gestopt met pensioenen en zich nog geen nieuwe adviseur heeft
aangediend. Frits Bart vertelde geen adviesrol op zich te nemen: "Als
uitvoerder kunnen wij nooit de plek van een onafhankelijk adviseur
invullen. AEGON doet het beheer op basis van de afspraken die wij met
de werkgever hebben gemaakt en de verplichtingen die de Pensioenwet ons
voorschrijft." Wel wijst AEGON de werkgever er bij wijziging van de
regeling of verlenging van het pensioencontract op dat pensioenen
complex zijn en dat het hebben van een goede adviseur daarom waardevol
is.
Nieuwe adviseurs
Een wijziging van intermediair handelt AEGON af zoals gebruikelijk.
"Contracten die naar een nieuwe adviseur overgaan, zullen vaker dan
vroeger onderzocht worden op de passendheid van de regeling en de
compleetheid van het adviesdossier", verwacht Bart. AEGON stelt de
juridische stukken, het deelnemersbestand en het kostenoverzicht via
zijn applicatie Beheernet ter beschikking aan de nieuwe adviseur. "Als
in incidentele gevallen de informatie niet via Beheernet te ontsluiten
is, levert AEGON deze gegevens handmatig aan. Hiervoor is wel een
machtiging van de werkgever nodig. Voor deze service brengt AEGON geen
kosten in rekening."
Aanpassing van contracten
Als er aanleiding is om de pensioencontracten tussentijds aan te
passen, dan werkt AEGON daaraan mee. Bart: "Wij brengen hiervoor geen
kosten in rekening als er een nieuw contract op basis van ons
nieuwmarkt assortiment wordt overeengekomen. Voorwaarde is wel dat het
huidige contract over de helft van de contractsduur heen is."
Van provisie naar fee
Als er tussen de werkgever en de nieuwe adviseur wordt afgesproken dat
de diensten van de adviseur door een fee in plaats van provisie worden
afgerekend, dan keert AEGON de afgesproken doorlopende provisie
rechtstreeks uit aan de werkgever. Dit voorkomt een aanpassing van het
contract en mogelijk zelfs een adviestraject. Het bestaande contract
hoeft niet te worden aangepast en de werkgever kan met (een deel van)
de terugbetaalde provisie de door de adviseur op uurbasis gedeclareerde
fee betalen. Bij de eerstvolgende contractverlenging kan de doorlopende
provisie dan uit het tarief worden gehaald.
Nog niet verdiende provisie
De in slechts enkele contracten eventueel nog aanwezige niet verdiende
provisie blijft het contract volgen. Volgens Bart neemt het nieuwe
intermediair het contract met lusten en lasten over: "Als er
wijzigingen nodig zijn, dan moeten in eerste instantie het nieuwe en
oude intermediair hier overeenstemming over bereiken. Als er problemen
ontstaan die het belang van de klant schaden, dan wil AEGON hier een
bemiddelende rol in spelen."