Internationale actie vanwege verdenking Beleggingsfraude
28 september 2011 - Functioneel Parket
De FIOD heeft vier verdachten aangehouden in een strafrechtelijk
onderzoek onder leiding van het Functioneel Parket naar een vermeende
internationale beleggingsfraude in Amerikaanse levensverzekeringen door
het bedrijf Quality Investments B.V. (hierna QI). Er is de afgelopen 24
uur door de FIOD en buitenlandse autoriteiten gezocht op 27 locaties in
Nederland, Spanje, Turkije, Dubai, Engeland, Zwitserland en de
Verenigde Staten. Er is wereldwijd voor miljoenen euro's beslag gelegd
op onroerend goed, auto's, dure horloges, boten en een vliegtuig. De
internationale actie is erop gericht om zoveel mogelijk geld veilig te
stellen voor beleggers van QI.
Verdenking
De vier aangehouden Nederlandse mannen zijn een 49-jarige man
woonachtig in Zwitserland, een 46-jarige man woonachtig in Turkije, een
38-jarige man uit Hoorn en een 48-jarige man uit Bussum. QI en de
aangehouden mannen worden verdacht van deelname aan een criminele
organisatie, valsheid in geschrift en oplichting. De twee eerstgenoemde
hoofdverdachten worden daarnaast verdacht van witwassen. QI heeft
tussen 1 juli 2007 en heden producten verkocht aan vermogende
beleggers, vooral in Nederland en België, maar ook in andere Europese
landen. Het vermoeden is dat de verdachten in georganiseerd verband
grote sommen geld hebben aangetrokken door het verstrekken van onjuiste
informatie over de werkelijke constructie van haar beleggingsproduct.
Vermoed wordt dat honderden beleggers samen meer dan $200 miljoen
hebben afgegeven via QI.
Omdat de minimale inleg meer dan EUR50.000 bedroeg hoefde QI niet te
beschikken over een vergunning van de AFM. De Wet op het Financieel
Toezicht gaat er van uit dat bij belegging van dergelijke bedragen
gesproken kan worden van professionele beleggers die zelf in staat
geacht worden de integriteit van de aangeboden beleggingsproducten te
beoordelen. Vertrouwen is voor het financiële verkeer cruciaal.
Beleggingsfraude tast het vertrouwen aan en daarom pakt de overheid dit
aan door toezicht en zo nodig strafrechtelijke handhaving.
Beleggingsprodukt
Het door QI aangeprijsde beleggingsprodukt biedt deelnemers een
participatie, voor bepaalde tijd, in een fonds waarin een
levensverzekeringspolis en een contraverzekeringspolis zou zijn
opgenomen. Indien binnen de participatieperiode de verzekerde persoon
komt te overlijden volgt een uitkering van de levensverzekering. Indien
na afloop van de participatieperiode de verzekerde persoon nog in leven
is, zou een even hoge uitkering door de contraverzekeraar volgen.
Pas na aandringen door de AFM heeft QI in juni 2010 de naam van de
betreffende contraverzekeraar bekend gemaakt; het bedrijf Provident
Capital Indemnity ltd (PCI) zou de zogenoemde "bonds" leveren. Dit in
Costa Rica gevestigde bedrijf stond als niet betrouwbaar bekend in
Amerika en daarbuiten. De directeur van het bedrijf is in januari 2011
in de Verenigde Staten aangehouden en wordt daar, samen met zijn
accountant, vervolgd wegens oplichting van beleggers over de hele
wereld.
In de enkele gevallen dat er moest worden uitgekeerd is dat
vermoedelijk betaald door beleggers die in een later stadium zijn gaan
deelnemen aan de constructie. Er is volgens het Openbaar Ministerie
sprake van een Ponzi-fraude (Uitkeringen worden betaald van het geld
van nieuwe inleggers). Vermoed wordt dat de verdachten geweten hebben
dat PCI niet zou uitkeren en voorts dat zij met de directeur van PCI
hebben samengespannen in de oplichting van beleggers. Vermoed wordt dat
de beleggers die nog op een uitkering wachten uiteindelijk maar een
klein gedeelte van hun geld zouden hebben terug gezien. Van de
voorgespiegelde gegarandeerde uitkering lijkt geen sprake te zijn.
Het bedrijf van één van de verdachten heeft telkens de
levensverzekering en de contraverzekering ondergebracht in een
Amerikaanse Trust. Volgens de prospectus worden de participanten
gezamenlijk via de Trust onherroepelijk eigenaar van de betreffende
verzekeringspolis. Vermoed wordt dat dit in werkelijkheid anders is en
dat de twee hoofdverdachten kunnen beschikken over de uitkeringen van
levensverzekeringen indien een verzekerd persoon overlijdt.
Beslag
De FIOD doorzocht in totaal vijf woningen in Grootebroek, Alkmaar,
Hoorn, Amsterdam en Bussum. Daarnaast zijn drie bedrijven in
Sassenheim, Amsterdam en Heemskerk doorzocht. In Amsterdam en Arnhem
zijn twee advocatenkantoren doorzocht. In het buitenland zijn nog negen
woningen, twee bedrijfspanden en een advocatenkantoor doorzocht.
De actie kon tot stand komen door goede samenwerking met de Virginia
Financial & Securities Fraud Task Force en opsporingsdiensten in onder
meer België, Duitsland, Engeland, Denemarken. Malta, Cyprus,
Zwitserland, Spanje, Turkije, Bermuda en de Verenigde Arabische
Emiraten. De buitenlandse acties zijn gecoördineerd door Eurojust.
De wereldwijde inbeslagname van goederen is niet alleen gericht op
waarheidsvinding, maar ook op het achterhalen van
vermogensbestanddelen. Onder leiding van het Bureau Ontnemingswetgeving
van het Openbaar Ministerie zijn, naast het strafrechtelijke onderzoek
naar de gedragingen van verdachten, ook strafrechtelijke financiële
onderzoeken gaande.
Informatiebijeenkomst
Voor personen die geld hebben ingelegd via QI organiseren het
Functioneel Parket en het BOOM, in samenwerking met de FIOD, een
voorlichtingsbijeenkomst die alleen toegankelijk zal zijn voor de
mogelijk gedupeerde inleggers. De beleggers -voor zover bekend- zullen
de komende dagen een brief ontvangen met een uitnodiging voor de
bijeenkomst. Op de bijeenkomst zal worden ingegaan op het
strafrechtelijke ingrijpen. De beleggers zal worden geadviseerd zich te
verenigen teneinde schadebeperking te bewerkstelligen. Ook zullen de
gedupeerden uitleg krijgen over hun positie binnen dit onderzoek.
Openbaar Ministerie