AEGON
AEGON praat met pensioenadviseurs over `stoppen of doorgaan'
Van de tussenpersonen die nu pensioenadvies geven, stopt naar
verwachting driekwart na invoering van de nieuwe pensioenvergunning van
de AFM. De vaktechnische eisen en de verplichte minimumhoeveelheid
adviesgesprekken zullen veel tussenpersonen doen besluiten hun
pensioenportefeuille te beëindigen. AEGON Intermediair is inmiddels in
gesprek met zijn klanten over doorgaan of stoppen.
Frits Bart, directeur Pensioen van AEGON Intermediair, heeft zojuist
een serie roadshows voor tussenpersonen afgesloten. "Uit de markt horen
wij de verwachting dat driekwart van de tussenpersonen de
pensioenpraktijk gaat stoppen. Uit eigen onderzoek onder AEGON-relaties
blijkt nu dat 46 procent van plan is door te gaan." Daarnaast geeft 15%
aan het nog niet te weten. Slechts 7% weet nu al dat ze met
pensioenadvisering stoppen, maar dat betreft kleine portefeuilles. 32%
heeft niet gereageerd.
Zeker weten
Over het verloop van de roadshows is Bart tevreden. "Het doel was om
het intermediair bewust te maken van de effecten voor hun
bedrijfsvoering van de nieuwe eisen van de AFM." Die eisen zijn
vastgelegd in de Wet op het financieel toezicht, de Wft.
"Pensioenadvies wordt nu ook formeel een echt vak en dat is een goede
ontwikkeling. Dat heeft wel als gevolg dat veel adviseurs die pensioen
'erbij' doen, niet meer aan de eisen kunnen voldoen en daarom afhaken.
Diverse intermediairs hebben naar aanleiding van de roadshow die ze
hebben bijgewoond, aangegeven nu zeker te weten te zullen stoppen.
"Wij denken dat die ontwikkeling goed is voor zowel de mkb-werkgevers
als hun werknemers. Pensioen is en blijft een complex financieel
product en heeft, net als een hypotheek, een lange looptijd en een
flinke invloed op de portemonnee van werkgever en werknemer. De
kwaliteit van de advisering kan dus niet goed genoeg zijn", aldus Frits
Bart.
Strenge eisen
Bart verwacht dat de tussenpersonen zich in snel tempo gaan
specialiseren in een segment van de pensioen- en verzekeringsmarkt.
AEGON heeft zijn relaties laten weten desgewenst voor advies en
ondersteuning te zorgen bij het voortzetten of juist het stoppen van de
pensioenadvisering.
De AFM stelt per 1 januari 2014 strenge opleidingseisen aan
pensioenadviseurs en maakt het vak ook vergunningsplichtig. Adviseurs
moeten voldoen aan diverse vakbekwaamheidseisen, de nodige vaardigheden
en competenties hebben en professioneel en integer handelen. In 2010
kwam de AFM met een rapport over de kwaliteit van het advies over
collectieve pensioenen. Daaruit bleek dat driekwart van het
pensioenadvies slecht tot zeer slecht was. De AFM concludeerde toen al
dat pensioenadvies het hoofdvak van een tussenpersoon zou moeten zijn
en niet slechts een klein deel van de hele adviespraktijk.