De Nederlandse Bank
FEC actualiseert risico-indicatoren vastgoedfraude
Datum 21 juli 2010
Het Financieel Expertise Centrum (FEC) heeft de risico-indicatoren die
kunnen duiden op mogelijk misbruik van vastgoedtransacties
geactualiseerd. Het doel van deze actualisering is het werkbaar houden
van deze zogenaamde red flags voor de partners van het FEC en voor
organisaties die nauw betrokken zijn bij vastgoedtransacties, aangezien
de criminele markt zich continue ontwikkelt en daarom continue
alertheid is geboden.
Nieuwe red flags zijn toegevoegd, een aantal is aangescherpt en een
viertal is geschrapt. Tot deze conclusie kwam het FEC na een rondgang
langs de partners van het FEC en een aantal professionele partijen.
Vooral rondom de processtap `financiering door financiële
ondernemingen' heeft een uitbreiding van het aantal red flags
plaatsgevonden. Bijvoorbeeld de indicatie dat een persoon meerdere
malen in korte tijd bij het Bureau Krediet Registratie is getoetst óf
dat er meerdere keren een Nationale Hypotheek Garantie is verstrekt ten
behoeve van dezelfde persoon, kan duiden op misbruik. Bij de red flags
voor notarissen is daarentegen een tweetal red flags geschrapt met
betrekking tot ABC-transacties; het niet hebben van financiering voor
de aankoop door B in een ABC-transactie is in de praktijk gebruikelijk.
B betaalt immers de koop van het onroerend goed van A met de opbrengst
uit de verkoop aan C.
Red flags bieden handvatten om mogelijk misbruik bij vastgoed te
signaleren. Tevens worden ze door de partners in het FEC, en ook door
professionele partijen die bij vastgoed zijn betrokken (zoals
financiële ondernemingen, pensioenfondsen en overige zakelijke
dienstverleners) als nuttig ervaren. De red flags zijn geïntroduceerd
in de FEC-rapportage Project Vastgoed (2008). De belangrijkste
conclusie uit dat onderzoek is dat partijen die betrokken zijn bij
vastgoedtransacties scherper moeten letten op signalen van verdachte
handelingen om vastgoedfraude te voorkomen.
Voor de actualisering van de red flags verwijzen wij u verder naar de
website van de FEC (PDF-bestand)
Het FEC is een samenwerkingsverband ter versterking van de integriteit
van de financiële sector. Het FEC bestaat uit de volgende partners en
waarnemers: AFM, AIVD, Belastingdienst, DNB, FIOD, Openbaar Ministerie,
Politie en ministeries van Financiën en Justitie.
---