Ver. Beleggers Duurzame Ontwikkeling
VBDO onderzoek: de toegankelijkheid van duurzame producten voor
particulieren is onder de maat
09/03/2009
Het VBDO Mystery Shopper-onderzoek bestond uit twee onderdelen: een
undercover onderzoek en website beoordeling. Bij de bezoeken aan de
bankfilialen stelden de mystery shoppers vragen over duurzaam
beleggen. Hieruit bleek dat er bij het eerste contactpunt onvoldoende
kennis onder de bankmedewerkers was over duurzame financiële
producten. Dit gold ook voor aparte afspraken die verschillende
Mystery Shoppers hadden met beleggingsadviseurs. 19 van de 27 bezoeken
werden als onvoldoende beoordeeld. Daarbij moet aangetekend worden dat
een doorverwijzing als voldoende werd beoordeeld.
Over het algemeen werd duurzaamheid door de bankmedewerkers gezien als
`groene energie' of als het `uitsluiten van controversiële wapens' of
` kinderarbeid'. Slechts 5 van de 27 bezoeken gaven een goed beeld van
het te verwachten rendement van duurzame producten. Vaak werd door
bankmedewerkers gesteld dat `rendement en duurzaamheid elkaar bijten'.
Verder was er onvoldoende informatie beschikbaar over de beschikbare
duurzame producten, bijvoorbeeld in de vorm van folders. In plaats
daarvan werd soms een uitdraai van de website overhandigd.
Het tweede onderdeel van het onderzoek concentreerde zich op de
informatie over duurzame producten op de websites van de banken. In
dit deel van het onderzoek waren de onderlinge verschillen groot.
Sommige websites waren zeer informatief en gaven veel informatie over
de verschillende producten, bijvoorbeeld over de criteria die
gehanteerd worden bij de duurzame beleggingsproducten. Helaas waren er
ook websites die helemaal geen informatie verschaften. De helft van de
onderzochte websites gaf informatie over risico en rendement.
In het algemeen is er nog veel werk te verrichten door de
verschillende aanbieders om de vraag- en aanbodkant van de duurzame
markt bij elkaar te brengen. De VBDO ziet graag dat er meer kennis is
over duurzaam beleggen bij bankfilialen en dat er basisinformatie over
duurzame producten beschikbaar is in elk bankfiliaal. De websites
zouden meer volledige informatie moeten geven.
Eind 2009 zal de VBDO dit onderzoek op een grotere schaal herhalen.
Daarbij zullen de beoordelingscriteria worden aangescherpt. De
betreffende banken zullen van de resultaten van dit onderzoek op de
hoogte worden gesteld en worden verzocht passende maatregelen te nemen
om duurzaam beleggen toegankelijker te maken voor particulieren.