Persbericht
Brussel, 21 augustus 2007
MiFID: Grote stap voorwaarts voor transparantie en bescherming van de klant
Fortis klaar voor nieuwe regels EU
Fortis maakt vandaag bekend dat alle noodzakelijke stappen zijn ondernomen voor de
naleving van de Markets in Financial Instruments Directive (MiFID), die per 1 november
2007 in de Europese Unie van kracht wordt. Doel van de nieuwe wetgeving is de
totstandkoming van een geïntegreerde financiële markt, een grotere transparantie en een
betere bescherming van de klant.
De richtlijn voorziet in één markt en wet- en regelgeving voor beleggingsdiensten in de hele EU
en ruimt hindernissen op die de grensoverschrijdende effectenhandel in de weg staan.
De financiële instrumenten waarvoor MiFID gaat gelden, zijn niet alleen aandelen, maar ook
obligaties, geldmarktinstrumenten (schatkistpapier etc.), beleggingsfondsen en derivaten.
De richtlijn is van toepassing op alle ondernemingen die beleggingsadviezen of -diensten
verzorgen in verband met de financiële instrumenten die onder de richtlijn vallen: banken,
effectenmakelaars en andere financiële tussenpersonen. Door de nieuwe regels neemt de
concurrentie tussen bedrijven en markten toe en ontstaat er een `level playing field' in Europa.
MiFID: Goed nieuws voor klanten van Fortis
Met nieuwe regels voor de relatie tussen beleggingsmaatschappijen en hun klanten garandeert
MiFID een sterkere klantenbescherming. Beleggers krijgen beter advies bij de keuze voor
producten en diensten en zullen de beleggingsrisico's beter kunnen inschatten. Bij de uitvoering
van orders moet de beleggingsonderneming bovendien alle redelijke maatregelen nemen om het
best mogelijke resultaat voor de klant te behalen (`best execution').
Bij Fortis staan wij zeer positief tegenover de nieuwe richtlijn en hebben wij ons op meerdere
manieren voorbereid op de implementatie van MiFID:
Xavier Declève, Senior Executive Director van Fortis Private Banking Belgium:
"Beleggers hebben te maken met een steeds ingewikkelder aanbod van producten. Producten die
soms ook riskant kunnen zijn. Dankzij deze nieuwe regels kan Fortis haar klanten nog beter
beschermen tegen minder zekere producten en zodoende het risiconiveau van een financieel
instrument beter afzetten tegen de wensen van de klant. Fortis heeft de afgelopen maanden de
beleggersprofielen steeds verder verfijnd aan de hand van een gedetailleerde en gestructureerde
vragenlijst op basis van de in de richtlijn vastgelegde criteria. Fortis biedt derhalve financiële
producten en diensten die bij uitstek zijn toegesneden op het persoonlijke profiel van de klant.
Bovendien mogen beleggingsmaatschappijen volgens MiFID geen adviesdiensten aanbieden aan
klanten van wie geen formeel beleggersprofiel is vastgesteld."
Geert Vanderbeke, Executive Director van Fortis Merchant Banking, voegt hieraan toe:
"Als gevolg van de nieuwe richtlijn verdwijnen de belemmeringen voor de grensoverschrijdende
handel en ontstaat er een nieuwe concurrentiefase in de Europese beleggingssector. Meer
transparantie in de financiële markten zorgt, in combinatie met een klantgericht uitvoeringsbeleid,
voor de beste uitvoering van de orders van klanten in overeenstemming met de huidige
marktvoorwaarden. MiFID bevestigt onze pro-actieve benadering en de toewijding waarmee wij
te allen tijde in het belang van onze klanten handelen. Dankzij MiFID kunnen wij daarnaast de
behoeften van onze klanten beter in kaart brengen, hetgeen het vertrouwen van onze klanten in
hun bank verder versterkt."
Peter Vandekerckhove, CEO Fortis Retail Banking Belgium merkt verder op:
"De richtlijn verlangt van banken dat zij de klanten die in de betreffende financiële instrumenten
beleggen in verschillende klantsegmenten indelen, die corresponderen met een bepaald
beschermingsniveau. De classificatie omvat retailklanten, professionele partijen en `in
aanmerking komende tegenpartijen', waarbij de retailklant het sterkst beschermd wordt. Binnen
Fortis kunnen alle retailklanten dus rekenen op de hoogste mate van bescherming.
Daarnaast moeten alle klanten, vóórdat er een dienstverleningsovereenkomst wordt aangegaan,
individueel op de hoogte worden gebracht van de categorie waartoe zij behoren
Al met al ontstaat er met MIFID een nieuw kader waarvan beleggers als eerste zullen profiteren."
Fortis is een internationale financiële dienstverlener op het gebied van bankieren en verzekeren. Wij bieden onze
particuliere, zakelijke en institutionele klanten een breed pakket van producten en diensten via de eigen kanalen, in
samenwerking met het verzekeringsintermediair en via andere distributiepartners.
Met een marktkapitalisatie van EUR 38,2 miljard (31/07/2007), behoort Fortis tot de twintig grootste financiële
instellingen van Europa. Onze sterke solvabiliteit, onze aanwezigheid in 50 landen en de toewijding en het
professionalisme van onze 60.000 medewerkers stellen ons in staat om mondiale kracht te combineren met lokale
flexibiliteit, een combinatie die garant staat voor optimale dienstverlening. Meer informatie is beschikbaar op
www.fortis.com
Perscontacten:
Brussel: +32 (0)2 565 35 84
Investor Relations:
Brussel: +32 (0)2 565 53 78
---
Fortis Bank