De opgejaagden gaan jagen: Financiële instellingen ..........
13.03.2007 / 10:02 / Rubriek: Informatief / Organisatie: Norkom technologies
Norkom technologies
De opgejaagden gaan jagen: Financiële instellingen aanvaarden organisatiewijde aanpak
van financiële misdaad
LEUVEN, België, March 13 /PRNewswire/ --
- Nieuw onderzoek van Norkom Technologies onthult paradigmatische verschuiving
Een onderzoek van Norkom Technologies bij internationale financiële
dienstbedrijven onthult dat de grote meerderheid (73) naar een organisatiewijd beheer van
financiële misdaad toegaat - van fraude tot witwassen van geld - over
bedrijfsafdelingen, -assortimenten en -gebieden.
Rosemary Turley, manager van Norkom Technologies verklaart: "De ondervraagden erkennen
dat een organisatiewijde aanpak de mogelijkheid om misdaad op te sporen en tegen te houden
enorm kan verhogen. De criminele netwerken die fraude plegen of geld witwassen doen dat
via meerdere kanalen, gebieden, bedrijfsafdelingen en -assortimenten. Gecombineerde
opsporingsmogelijkheden die verbanden tussen verdachte activiteitmeldingen in de hele
organisatie herkennen en signaleren en informatie voorzien over gecoördineerde
onderzoeken verhogen de kans om de criminelen te vatten.
"Zo voorkomt men ook financieel verlies ten gevolge van misdaad, wat tot een
aanzienlijke vermindering in bedrijfskosten leidt. Gecoördineerde opsporing en
onderzoek bevorderen de efficiëntie omdat menselijke en technische bronnen
gemaximaliseerd worden en dubbele prestaties uitgeschakeld worden."
Volgens het onderzoek zijn er echter ook significante obstakels voor deze
samenvoeging, zoals de verspreiding van technologie in de nasleep van 9/11, waardoor
instellingen met meerdere systemen zitten die tot dubbele prestaties leiden, terwijl ze
misdaadopsporing verhinderen omdat ze geen informatie kunnen delen.
Hoewel 54 van de instituten in technologie investeerden om het witwassen van geld
tegen te gaan en 47 om fraude tegen te gaan, verklaart 42 dat er momenteel geen
mogelijkheid is om de informatie van deze ongelijksoortige systemen samen te voegen.
Degenen die de informatie wel konden samenvoegen deden dat enkel voor het witwassen van
geld of fraude op zich.
Volgens Turley heeft de technologieverspreiding een bestaand probleem verergerd als
gevolg van de traditionele bedrijfsstructuren en de snelle groei van de industrie. "Het
is ironisch dat net de activiteiten die groei bevorderen - fusies, overnames en het
aanmaken van nieuwe producten en kanalen - ook een toename veroorzaken in het
blootstellen van een instelling aan misdaad door afzonderlijke activiteiten aan te
moedigen. Als meerdere technologieën afzonderlijk werken en
misdaadbestrijdingstructuren specifiek voor bedrijfslijnen, -producten of -geografie
ondersteunen, kunnen misdadigers makkelijker aanvallen en kunnen instellingen hen
moeilijker tegenhouden.
Norkom stelde vier stappen vast die bedrijven moeten nemen om hun misdaads- en
naleveringsactiviteiten te verenigen.
1. Een overkoepelende technologie opstellen die verdachte activiteitmeldingen van alle
opsporingssystemen in de instelling samenvoegt. Bijkomende analyses toepassen om verbanden
en overeenkomsten tussen meldingen op te sporen en de patronen en tendensen uit te wijzen
die georganiseerde misdaad kenmerken.
2. Organisatiewijd onderzoeks- en zakenbeheer oprichten door de nodige informatie voor
onderzoeken samen te voegen en deze rechtstreeks naar de pc van de onderzoeker te sturen.
Overeenkomende, geautomatiseerde workflows en opzoektechnieken gebruiken om
onderzoeksprocedures en regulerende rapportageprocedures te beheren. De eerste bedrijven
die dit toepasten kenden een verbetering van 98 in de onderzoeksnelheid op het eerste
niveau en een verbetering van 200 in de nauwkeurigheid van de opsporing.
3. De nadruk van de onderzoeksmiddelen leggen waar dit het meest nodig is door
technologie te gebruiken die meldingen segmenteert en prioriteert naar ingewikkeldheid,
niveau en risicotypes en deze dan rechtstreeks door te sturen naar individuele
onderzoekers met de relevantste ervaring.
4. Voortdurend de evolutie van opsporingsscenario's opvolgen voor betere
nauwkeurigheid. De nieuwe generatie technologie omvat ook vaardigheden die u zelf kunt
aanleren, waarmee u de scenario's constant kunt bijschaven en waardoor het aantal valse
meldingen en noodzakelijke onderzoeken uiteindelijk kan afnemen.
75 van de ondervraagden in het onderzoek van Norkom zijn het ermee eens dat de
doeltreffendheid van het onderzoek enorm verbeterd kan worden als er automatische
verbanden gelegd kunnen worden tussen verdachte activiteitmeldingen. 76 is het ermee eens
dat het samenvoegen van informatie van verschillende opsporingssystemen om
gecentraliseerde onderzoeken te vergemakkelijken de beste praktijk is.
"Bedrijven die technologie verkopen moeten begrijpen dat instellingen vaak zwaar
geïnvesteerd hebben en daarom weinig zin hebben in dure technologische
vervangingsstrategiën," zei Turley. "De nieuwe generatie technologie bestaat naast
reeds bestaande systemen die informatie verzamelen om een organisatie een brede kijk te
bieden op verdacht gedrag en voegt daarbij een extra laag analyse toe om verbanden en
patronen te ontdekken die kenmerkend zijn voor georganiseerde misdaad en gestructureerde
workflows bieden om onderzoekende en regulerende rapportageprocedures te versnellen.
Norkom Technologies is een toonaangevende leverancier van oplossingen op het gebied
van financiële misdaad en nalevering voor de globale financiële
dienstenindustrie. Haar oplossingen laten organisaties toe financiële misdaad op te
sporen en te bestrijden, bedrijfsverliezen te verminderen en een antwoord te vinden op de
steeds wijzigende naleverings- en regulerende eisen. Het softwarepakket is ondersteund
door een algemeen technologieplatform dat geconfigureerd kan worden om verschillende
misdaadtypes op te sporen en te onderzoeken. Norkom biedt de infrastructuur voor een
waterdichte financiële misdaadbestrijdingstrategie terwijl het ook een hele reeks
oplossingen biedt om een antwoord te vinden op directe bedrijfsproblemen zoals
antiwitwaspraktijken, kaartfraude, identiteitsdiefstal, interne fraude, marktmisbruik of
customer due diligence. De aanpak van Norkom verlaagt het totale kostenplaatje en
beschermt klanten tegen grootschalige technologie-investeringen bij elke nieuwe soort
voorschrift of misdaad.
Norkom, opgericht in 1998, heeft bedrijven in Noord-Amerika, Europa en
Azië/Pacific. Enkele klanten: HSBC, Credit Agricole, Fortis, Rabobank, Standard
Chartered Bank, Erste Bank Group, Travelex, the New York Clearing House, Bank of Montreal
Financial Group, Allied Irish Bank, KBC Bank en National Australia Bank Group.
Contact:
Bel voor een gratis exemplaar van het onderzoeksdocument 'Defining the Future: The move
towards enterprise-wide financial crime and compliance management' naar Rosemary Turley
op +3531-873-9600 of e-mail rosemary.turley@norkom.com. Contactpersoon: Rosemary Turley,
marketing manager, Norkom Technologies, phone: +353-86-829-1393
rosemary.turley@norkom.com of Hilary Duffy, marketing manager, Norkom Technologies,
phone: +353-85 -121-9414 hilary.duffy@norkom.com
[shariff url="http://opennieuwsbank.nl/bericht/2007/03/13/E062-de-opgejaagden-gaan-jagen-financiele-instellingen-.html" title="De opgejaagden gaan jagen: Financiële instellingen .........."]