Identificatie door banken
nieuwsbericht | 05-02-2007 | Directie Voorlichting
Banken hebben het afgelopen jaar hun cliënten verzocht zich te melden
om hun identiteit te laten vaststellen. De actie is onderdeel van een
breed pakket van maatregelen dat is getroffen in de wereldwijde strijd
tegen witwassen en terrorismefinanciering.
De identificatie van klanten is verplicht gesteld in o.a. de Wet
identificatie bij dienstverlening (WID) en de Algemene Wet inzake
Rijksbelastingen (AWR). In de WID is geregeld dat een bank de
identiteit van alle cliënten moet vaststellen en de verkregen gegevens
moet vastleggen. De AWR verplicht ook tot het vaststellen van de
identiteit en tot het maken en bewaren van een (papieren of digitale)
kopie van het identiteitsbewijs.
De banken zijn nu bezig om waar nodig de identificatiegegevens van hun
bestaande cliënten te completeren. Het Ministerie van Financiën, De
Nederlandsche Bank en de Nederlandse Vereniging van Banken hechten
eraan het belang van deze actie te onderstrepen en roepen een ieder op
zo snel mogelijk gehoor te geven aan het verzoek van de banken.
Voor cliënten die om bijzondere redenen (bijvoorbeeld geestelijke of
lichamelijke beperkingen, een ernstige ziekte of permanent verblijf in
het buitenland) niet in staat zijn naar het kantoor van de bank te
komen zijn in overleg met De Nederlandsche Bank alternatieve
mogelijkheden uitgewerkt. Deze cliënten kunnen daarover contact
opnemen met hun bank en kunnen dan op andere wijze worden
geïdentificeerd, zodat de dienstverlening kan worden gecontinueerd.
Als cliënten zich, ondanks herhaalde oproepen van de bank, niet melden
voor identificatie en er voor het niet melden bij de bank geen
bijzondere redenen bekend zijn, heeft dit gevolgen voor de
dienstverlening van de bank. Welke gevolgen dit zijn, hangt sterk af
van de omstandigheden van het geval. Uitgangspunt is een zorgvuldige
beoordeling en proportionele maatregelen.
Zie ook
Zie het origineel
* Veelgestelde vragen op Postbus 51
* Dossier Integriteit
* Laatst aangepast: 05-02-2007
Ministerie van Financiën