Aanhoudingen hypotheekfraude
Utrecht 22-04-2005 - De Politie Utrecht heeft in de afgelopen weken
diverse aanhoudingen verricht in verband met een onderzoek naar
hypotheekfraude. Naast de aanhoudingen zijn op 6 locaties
huiszoekingen verricht.
Aanleiding voor het onderzoek dat de Financieel Economische Recherche
van de Politie Utrecht in samenwerking met het UWV
(Uitvoeringsinstituut Werknemersverzekeringen) heeft verricht, waren
aangiften van in totaal 11 financiële instellingen (banken en
hypotheekverstrekkers). Bij de vermoedelijke fraude waren diverse
natuurlijke en rechtspersonen betrokken.
Werkwijze
Bij hypotheekaanvragen werd gebruikgemaakt van valse
werkgeversverklaringen en valse bankafschriften. Daarbij werd een te
hoog inkomen opgegeven of een inkomen zonder dat sprake was van een
dienstverband. Tijden het onderzoek is geconstateerd dat door sommige
frauderende hypotheekaanvragers meer dan één hypotheek werd
aangevraagd. Daardoor konden zij over woningen beschikken die
vervolgens voor illegale onderverhuur werden gebruikt. Met de
verhuuropbrengsten konden de hypotheken voldaan worden en hield men er
nog wat aan over. Dit heeft gespeeld sinds 2001. De verstrekte
hypotheken zijn gebruikt voor aankoop van verschillende panden in
Utrecht, Assen en Rotterdam.
Het risico van deze vorm van fraude is, dat hypotheekaanvragers
onterecht te hoge of meerdere hypotheken verstrekt krijgen. Wanneer
zij de hypotheek of hypotheken niet meer kunnen opbrengen, krijgt de
hypotheekverstrekker te maken met de (grote) financiële consequenties.
In deze zaak werden de gekochte woningen illegaal verhuurd, waarbij
onder andere gebleken is dat veiligheids- en brandvoorschriften
genegeerd werden, wat weer bijdroeg aan verloedering in de betreffende
wijken.
In het onderzoek is in totaal gebleken van 30 aanvragen waarbij op een
of andere manier is gefraudeerd.
Nazorg
De informatie met betrekking tot deze fraude door natuurlijke en
rechtspersonen, de onderverhuur van woningen en de fiscale
consequenties zullen met toestemming van de Officier van Justitie met
de betreffende instanties gedeeld worden, opdat deze activiteiten geen
doorgang meer kunnen vinden.