Utrecht, 1 maart 2005
Onderzoek Nivra-Nyenrode en Capgemini: Financiële criminaliteit neemt toe
Financiële criminaliteit (witwassen, terrorismefinanciering, fraude en handel met voorkennis) vormt een concreet probleem voor de financiële sector en zal in de toekomst in ernst en omvang toenemen. 85% van de financiële instellingen in de Benelux is in de afgelopen drie jaar slachtoffer geworden van financiële criminaliteit, ondanks forse investeringen in preventie. Binnen financiële instellingen is de verantwoordelijkheid voor preventie nog te veel verspreid tussen verschillende afdelingen (internal audit, compliance, IT, operational risk management, security, legal). Dit leidt tot interne conflicten en concurrentie ('fraudecompetitie') tussen afdelingen.
Bovenstaande conclusies zijn afkomstig uit de Benelux Financial Crime Survey 2004, uitgevoerd door Nivra-Nyenrode en Capgemini. Financiële instellingen zijn onder meer kwetsbaar voor financiële criminaliteit tijdens fusies en acquisities, bijvoorbeeld bij uitbreiding van activiteiten in Oost-Europese landen. Private banking is door de relatieve anonimiteit van de constructies en de intensieve relaties tussen accountmanagers en klanten het meest kwetsbaar voor financiële criminaliteit. De onderzoekers concluderen ook dat er te weinig aandacht is voor de kwetsbaarheid van verzekeringsproducten voor financiële criminaliteit.
Financiële criminaliteit wordt nog altijd in de meeste gevallen bij toeval ontdekt door opmerkzame en integere klanten of medewerkers. Formele interne controlestructuren spelen slechts een beperkte rol bij het voorkomen of detecteren van financiële criminaliteit. Dit heeft te maken met de gebrekkige integratie van deze controlesystemen met de bestaande administratieve systemen, waardoor met incomplete en onbetrouwbare data wordt gewerkt. Financiële instellingen benaderen financiële misdaad dan ook nog bij voorkeur vanuit de regelgeving (rule based) in plaats van concrete problemen (risk based). Toezichthouders zijn positief over de vele preventieve maatregelen, maar zijn bezorgd over mogelijk afnemende alertheid, aandacht en daadwerkelijk optreden van financiële instellingen.
Over Nivra-Nyenrode
Nivra- Nyenrode verzorgt sinds 1999 een postdoctorale opleiding Forensische Accountancy. Daarnaast verrichten Bob Hoogenboom en Marcel Pheijffer onderzoek op het terrein van fraude, integriteit en veiligheidsvraagstukken. Bob Hoogenboom publiceerde voor het Nationaal Platform Crimininaliteitsbeheersing de scenariostudie 't Neemt toe, men weet niet hoe. Financieel-economische criminaliteit in 2010'. Marcel Pheijffer was secretaris van de Parlementaire Commissie Bouwnijverheid.
Over Capgemini
Capgemini, een van de meest toonaangevende aanbieders van consulting-, technology- en outsourcing-diensten ter wereld, werkt op een unieke manier samen met zijn klanten. Deze werkwijze noemt Capgemini de "Collaborative Business Experience". Door zich te richten op gezamenlijk succes en het behalen van aantoonbare toegevoegde waarde helpt Capgemini bedrijven bij het ontwikkelen van nieuwe groeistrategieën, het optimaal benutten van de mogelijkheden van technologie, en te groeien als gevolg van een krachtige samenwerking. Capgemini heeft wereldwijd ongeveer 60.000 medewerkers in dienst en realiseerde in 2004 een omzet van 6,29 miljard euro.
Meer informatie over afzonderlijke disciplines, vestigingen en onderzoek is te vinden op www.capgemini.com
EINDE PERSBERICHT
Cap Gemini Ernst & Young