---
07-12-2004 http://www.eu2004.nl/
Economische en Financiële Zaken | Persberichten
---
Ministers van Financiën stemmen in met herziene richtlijn tegen witwassen en terrorismefinanciering
Op de Ecofin-vergadering van 7 december hebben de ministers van Financiën van de 25 EU-landen ingestemd met een herziene richtlijn tegen witwassen en terrorismefinanciering. Met de nieuwe richtlijn worden de laatste FATF-aanbevelingen geïmplementeerd en wordt de bestrijding van terrorismefinanciering opgevoerd. Daarmee bereikte het Nederlands voorzitterschap één van de vooraf gestelde doelen binnen een voor Europese begrippen zeer korte tijd. De Lidstaten tonen hiermee hun commitment in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering.
De richtlijn verplicht financiële instellingen en andere instellingen die vanwege de aard van hun werkzaamheden informatie over het witwassen van criminele gelden of terrorismefinanciering aan de autoriteiten zouden kunnen verstrekken, om hun cliënten te identificeren en eventuele ongebruikelijke of verdachte transacties te melden.
Actualisering van deze richtlijn is noodzakelijk vanwege de herziening en aanscherping van de aanbevelingen van de Financial Action Task Force on money laundering (FATF) uit juni 2003. De FATF is een intergouvernementele organisatie waar afspraken worden gemaakt om de integriteit van het internationale financiële stelsel te bewaken. In de richtlijn is ook rekening gehouden met de maatregelen die de internationale gemeenschap sinds de terroristische aanslagen in de VS in 2001 heeft genomen. De noodzaak van die maatregelen en de herziene richtlijn is beschreven in het EU-actieplan inzake de bestrijding van terrorisme van de EU, zoals in juni 2004 door de Europese Raad aangenomen.
Belangrijkste wijzigingen ten aanzien van de bestaande richtlijn:
- De meldplicht van onder de richtlijn vallende instellingen wordt uitgebreid naar transacties die zouden kunnen duiden op terrorismefinanciering.
- Verplichting voor een financiële instelling om de 'uiteindelijk belanghebbende' van een zakelijke relatie of transactie te achterhalen, om te voorkomen dat personen zich kunnen verschuilen achter bepaalde juridische constructies.
- Invoering van een zogenaamde risico-benadering. Instellingen die binnen de reikwijdte van de richtlijn vallen, moeten aan de hand van een risico-analyse zelf bepalen in welke mate de maatregelen op het gebied van identificatie van de cliënt moeten worden uitgevoerd. Dit omdat het risico telkens afhankelijk is van de eigenschappen van de specifieke cliënt en het product dat de cliënt afneemt.
- Uitbreiding van de groep van handelaren in goederen van grote waarde die betalingen van meer dan ¤ 15000 in contanten aanvaarden. Waar de richtlijn zich eerst richtte tot bepaalde risico-groepen worden nu alle handelaren die contante betalingen van ¤ 15000 of meer aannemen onder de identificatie- en meldplicht gebracht. Hierdoor wordt rekening gehouden met het hoge risico van het gebruik van cash voor witwassen.
- Verplichting voor de lidstaten om effectief toezicht te houden op de naleving van de maatregelen door de instellingen die onder de richtlijn vallen.
De overeengekomen tekst zal de basis vormen voor de besprekingen tussen Raad en Parlement. Het streven is om voor het einde van 2005 tot een definitieve aanname van de richtlijn te komen.
http://www.eu2004.nl/20041207-17654-Z
Het Nederlandse voorzitterschap van de Europese Unie