AXA's nieuwe PensioenPlan: dé standaard voor de toekomst
15 juni 2004
AXA heeft op basis van de nieuwe, geavanceerde ICT en administratieve
processen van Accenture een nieuw pensioenproduct op de markt
gebracht: PensioenPlan. PensioenPlan is in samenwerking met een aantal
intermediairs speciaal ontwikkeld voor DGA's en werknemers
(individueel en klein collectief). Het zet de standaard op het gebied
van pensioenproducten op basis van beschikbare premie. Dit niet alleen
op het punt van administratieve processen (mutaties), maar ook t.a.v.
prijs, rendement, transparantie, provisie en service.
PensioenPlan: modulair
PensioenPlan is een product dat zich onderscheidt van andere producten
door een modulaire opbouw. Dit heeft voor de werkgever/werknemer de
volgende voordelen:
* De mutaties kunnen drastisch sneller worden doorgevoerd
* het kapitaal op pensioendatum is hoger
* de kosten versus dekking worden zeer inzichtelijk
Voor de intermediair betekent dit:
* dat mutaties ongekend snel kunnen worden doorgevoerd
* dat een hoger eindkapitaal aangeboden kan worden
* dat hij op transparante wijze de kosten versus dekking kan tonen
aan zijn relatie
Het uitvoeren van mutaties binnen pensioen(contracten) blijkt voor
veel verzekeraars een haast onoverkomelijk probleem. Mutaties laten
soms jaren op zich wachten vanwege de mutatiegevoeligheid van
pensioenpolissen/pensioencontracten en vanwege de steeds veranderende
wetgeving. AXA maakt met PensioenPlan, door de samenwerking met
Accenture, een eind aan de administratieve moeilijkheden rond de
pensioenpolis of het pensioencontract. Zowel het product (modulair)
als het achterliggende administratieve processen zijn zo ingericht dat
het muteren - nu en in de toekomst - voortaan een vrij eenvoudige en
snel uit te voeren handeling is waar zowel de klant (DGA's,
werkgevers/werknemers) als de intermediair volop van profiteren.
AXA levert standaard bij elke offerte een pensioenbrief. De
intermediair kan kiezen tussen een beknopte en uitgebreide variant.
Door de pensioenbrief vooraf te leveren kan de intermediair het proces
van pensioenbrief naar offerte en uiteindelijk polis zorgvuldig
begeleiden en vooraf de toezegging van de werkgever aan de werknemer
inzichtelijk maken.
Transparantie
Transparante producten, dát is waar de markt al tijden om vraagt.
PensioenPlan komt aan die vraag tegemoet door vooraf openheid te geven
in kosten (risico-onttrekkingen), door het investeringspercentage
vooraf bekend te maken, de premie te splitsen voor verschillende
risicodekkingen (modules), vooraf de waardeopbouw per jaar aan te
geven en in alle stukken dezelfde terminologie, eenvoudig taalgebruik
en lettertype te hanteren. Bovendien zijn de verzekeringsvoorwaarden
en de polistekst helder en begrijpelijk.
Pensioen Expertise Centrum
Minstens zo belangrijk als het product is de mogelijkheid om zich door
de verzekeraar goed te laten informeren over de fiscale wetgeving
inzake pensioen. AXA heeft speciaal voor pensioenadviseurs het
Pensioen Expertise Centrum opgericht; een team van specialisten waar
relaties van AXA terechtkunnen met alle mogelijke pensioenvragen,
zoals vragen op het gebied van beschikbare premie, collectief of
individueel pensioen. Het Pensioen Expertise Centrum heeft een eigen
telefoonnummer en een eigen e-mailadres: pec@axa.nl.
Provisie
PensioenPlan biedt de intermediair keuzemogelijkheden en
flexibiliteit. De provisie varieert van uitsluitend afsluitprovisie
(4%) en geen doorlopende provisie tot uitsluitend doorlopende provisie
(8%) en geen afsluitprovisie. Belangrijk voor de werkgever/werknemer
hierbij is dat de provisie geen invloed heeft op de kostenstructuur en
de evenredige opbouw.
AXA en Accenture
PensioenPlan is het eerste concreet merkbare resultaat van de
samenwerking tussen AXA en Accenture. Op 1 mei 2004 heeft AXA de
operations en ICT ten behoeve van haar Universal Life portefeuille
overgedragen aan Accenture's volmachtbedrijf. "De overgang naar
Accenture is zeer succesvol verlopen, de service naar de markt is
verbeterd, de personeelsleden die in dienst zijn getreden bij
Accenture zijn tevreden. Tevens zijn we door de samenwerking met
Accenture in staat geweest om in korte tijd AXA's nieuwe PensioenPlan
te introduceren", aldus Jan van den Berg, CEO AXA Nederland.
AXA Verzekeringen