Persberichten oktober 2003
Promotie Ton Schudelaro
Strijd tegen witwassen via internet verloopt voorspoedig
De afgelopen tien jaar zijn steeds meer nieuwe, vaak
internet-gerelateerde betaalsystemen op de markt gekomen, zoals on
line bankieren. Criminelen hebben daarvan nauwelijks kunnen
profiteren, stelt natuurkundige en juridisch onderzoeker Ton
Schudelaro in zijn proefschrift. De gevreesde toename van
witwaspraktijken is niet uitgekomen.
On line bankieren en andere elektronische betaalsystemen zorgen ervoor
dat betalingen efficiënter kunnen verlopen. Maar deze
internet-gerelateerde betaalsystemen zouden het voor criminelen ook
gemakkelijker maken hun illegale tegoeden wit te wassen, zo werd
gevreesd. Vooral de aanslagen van 11 september 2001 hebben witwassen
en terrorismefinanciering hoog op de internationale politieke agenda
geplaatst.
In zijn proefschrift onderzocht Ton Schudelaro of er van deze moderne
betaalsystemen een witwasdreiging uitgaat. Daartoe maakte hij een
overzicht van financiële toezichts- en anti-witwaswetgeving en
aanverwante initiatieven, en bestudeerde de verschillende
elektronische betaalsystemen. Ook interviewde hij banken,
toezichthouders, consultancybedrijven en leveranciers van software.
Tot slot besteedde hij aandacht aan het recente fenomeen van
transactiemonitoring door financiële instellingen, waarbij
gedragsprofielen van individuele gebruikers kunnen worden opgesteld.
Transacties kunnen dan worden vergeleken met profielen om
ongebruikelijk of zelfs verdacht gedrag, dat kan wijzen op
witwaspraktijken, op te sporen.
De witwasdreiging die van elektronische betaalsystemen zou uitgaan,
kan volgens Schudelaro niet met feiten worden onderbouwd. Veel
risicovolle betaalsystemen zijn inmiddels weer van de markt gehaald en
systemen die nog wel beschikbaar zijn, zijn vaak aanpassingen van
reeds eerder bekende systemen voor gebruik op internet. De gevreesde
uitbraak van niet-gereguleerde uitgevers van elektronische
betaalsystemen is uitgebleven.
In allerlei doemscenarios is vaak gebruik gemaakt van een onjuiste
voorstelling van de eigenschappen van veel elektronische
betaalsystemen. Voor zover er al sprake was van gaten in de wetgeving,
zijn die in de afgelopen jaren grotendeels weggenomen. Met de
beschikbare wettelijke regelingen en de beschikbaarheid van
transactiemonitoring kon de bestrijding van het witwassen er wel eens
beter voor staan dan ooit tevoren, concludeerde Schudelaro.
Ton Schudelaro (Tilburg, 1971) studeerde technische natuurkunde aan de
Technische Universiteit Eindhoven. Na zijn afstuderen in 1996
studeerde hij rechten aan de Katholieke Universiteit Brabant. Daar
begon hij in 1998 bij het Centrum voor Recht, Bestuur en
Informatisering (CRBI) met zijn promotieonderzoek over elektronische
betaalsystemen en witwassen. Naast dit onderzoek heeft hij deelgenomen
aan onderzoeksprojecten voor de Europese Commissie en het Ministerie
van Economische Zaken. Hij heeft verschillende Nederlandse en
internationale publicaties op het gebied van elektronische
betaalsystemen op zijn naam staan. Momenteel is hij werkzaam als
post-doc bij het CRBI, en verricht onderzoek naar o.a. personalisatie
en de bescherming van bedrijfsgegevens.
Noot voor de pers
De promotieplechtigheid vindt plaats op vrijdag 17 oktober 2003, om
14.00 uur in de aula van de Universiteit van Tilburg. Promotoren zijn
prof.mr. J.E.J. Prins (UvT) en prof.dr.ir. H.C.A. van Tilborg (TUE).
Het proefschrift is getiteld Electronic Payment Systems and Money
Laundering: Risks and Countermeasures in the Post-internet Hype Era
(Wolf Legal Productions, ISBN 90 5850 052 7).
Journalisten kunnen een exemplaar opvragen bij de Afdeling
Voorlichting en Externe Betrekkingen van de UvT, tel. 013 466 2000,
e-mail: voorlichting@uvt.nl
Ton Schudelaro is bereikbaar via tel. 013 466 8143 en e-mail:
a.a.p.schudelaro@uvt.nl.
Meer informatie over wetenschappers van de UvT is te vinden op
http://www.uvt.nl/webwijs
Persberichten van de UvT: http://ww.uvt.nl/persberichten.
Laatst gewijzigd: donderdag 09 oktober 2003
bullet Meer zoekmogelijkheden
bullet Wetenschap en onderzoek
Zie ook
Contact
E-mail: M.M.C.Hanssen
Universiteit van Tilburg