AXA Verzekeringen
Het Verzekerd Rendement Depot van AXA: unieke click mogelijkheid voor
belegger zelf 1 maart 2002
De waarschuwing 'in het verleden behaalde resultaten bieden geen
garantie voor de toekomst' is het afgelopen jaar maar al te waar
gebleken. Het was een uitgesproken slecht beursjaar. De beleggende
particulier (pensioen, lijfrente, hypotheek) is op zoek naar nieuwe
zekerheid met een behoorlijk rendement. Om aan de wens van de
consument tegemoet te komen, heeft AXA een clickmogelijkheid aan het
Verzekerd Rendement Depot toegevoegd.
Het Verzekerd Rendement Depot is een zeer veilige manier van beleggen
waarmee de klant uitzicht heeft op een aantrekkelijk rendement. De
spaarinleg wordt altijd vermeerderd met een zogenoemd bodemrendement.
Dit rendement wordt periodiek door AXA vastgesteld op basis van de
verwachte marktontwikkelingen, kan nooit negatief zijn en bedraagt
sinds de introductie gemiddeld 5 procent per jaar. Het gemiddeld
werkelijk rendement vanaf de introductie is veel hoger: 9,7 procent.
Als gevolg van een goede ontwikkeling op de beurs kunnen de beleggingen van het depot zich beter ontwikkelen dan op basis van het bodemrendement is gegarandeerd. In dat geval ontstaat er in het polisdepot een overwaarde die de klant kan vastclicken. (zie grafiek)
Clicken en de slotuitkering
De belegger kan zelf besluiten om tussentijds extra goede resultaten
zeker te stellen. Tot tien jaar voor de einddatum kan hij op elk
gewenst moment een hogere waarde in het polisdepot vastclicken. In de
laatste tien jaar is een click niet mogelijk. Op de einddatum of bij
eerder overlijden volgt dan wel een extra uitkering (boven op de
bodemwaarde) als blijkt dat de ontwikkeling van de beleggingen ook in
de laatste jaren gunstig is geweest.
Automatische click bij review
Eenmaal in de vijf jaar bekijkt AXA of de waardeontwikkeling in het
polisdepot nog op de door de klant beoogde koers ligt, de zogenoemde
'review'. Als op dat moment de werkelijke waarde van het polisdepot
hoger is dan de bodemwaarde clickt AXA, tot tien jaar voor de
einddatum, die hogere waarde automatisch vast. Daardoor wordt ook die
extra waarde tot aan de einddatum gegarandeerd.
Ondersteuning intermediair
Ondersteuning intermediair AXA heeft voor het intermediair een map
ontwikkeld die duidelijk maakt waarom het Verzekerd Rendement Depot
zekerheid biedt in elk beleggingsklimaat. Voor een helder overzicht
van het VRD in combinatie met andere AXA-producten (Pensioen- en
Lijfrentefonds, AXA Hypotheek, Bedrijven Pensioenfonds) zijn
verkoopkaarten beschikbaar. Deze kaarten ondersteunen het
adviesgesprek met de klant. Duidelijk en simpel.