16 juli 2001
De Stichting Toezicht Effectenverkeer gaat hard optreden tegen
cliëntenremisiers die zich niet houden aan de voor hen geldende
wettelijke bepalingen en regelingen zoals vastgelegd in de Wet
toezicht effectenverkeer 1995 (Wte 1995) en de Nadere Regeling
toezicht effectenverkeer 1999 (NR '99) van de STE.
Cliëntenremisiers zijn vrijgestelde effecteninstellingen die
uitsluitend cliënten mogen aanbrengen bij onder toezicht staande
effecteninstellingen of beleggingsfondsen. De
cliëntenremisiers/tussenpersonen mogen bijvoorbeeld geen
effectenorders van deze cliënten doorgeven of gelden van cliënten
onder zich houden. In de praktijk blijkt dat cliëntenremisiers zich
niet altijd aan deze regels houden. Handhaving van genoemde
regelgeving heeft thans hoge prioriteit bij de STE. Bij overtreding
van regels heeft de STE de mogelijkheid de registratie van een
cliëntenremisier door te halen of te weigeren of een boete of dwangsom
op te leggen
Cliëntenremisiers zijn veelal (assurantie-) tussenpersonen die tegen
vergoeding cliënten werven voor een onder toezicht staande
effecteninstelling. Een cliëntenremisiers mag geen andere
effectendiensten aanbieden, zoals het adviseren bij een
effectentransactie waarvoor hij een transactie-gerelateerde fee
ontvangt. Op het moment dat een cliëntenremisier wel andere
effectendiensten aanbiedt aan cliënten is hij vergunningplichtig, en
dus in overtreding van de Wte 1995.
Cliëntenremisiers zijn vrijgesteld van de vergunningplicht, omdat het
aanbrengen van cliënten slechts een eenvoudige effectendienst is. Zij
worden echter wel geregistreerd door de STE.
De STE gaat meer nadrukkelijk kijken naar de reclame-uitingen van
cliëntenremisiers. Hierin moet duidelijk worden vermeld dat de door de
cliëntenremisiers aangeprezen producten worden aangeboden en verkocht
door een met naam genoemde onder toezicht staande effecteninstelling.
Ook moet duidelijk zijn dat de cliëntenremisier de klant slechts in
contact brengt met de aanbieder van het product.
De STE benadrukt verder dat effecteninstellingen die via cliëntenremisiers cliënten krijgen aangebracht, zelf de verantwoordelijkheid dragen voor het naleven van alle regels van de NR '99, zoals het opstellen van een cliëntenprofiel.
De STE evalueert momenteel de regels met betrekking tot
cliëntenremisiers. Mogelijk wordt in de toekomst de regels
aangescherpt.