Postbank biedt maandelijks professioneel advies met Samen Beleggen
"Particuliere belegger vaart zonder kompas"
28 november 2006
Amsterdam, 28 november 2006 - De particuliere belegger weet vaak niet
of zijn beleggingen aansluiten op zijn profiel, blijkt veel
risicovoller te beleggen dan verstandig is volgens zijn profiel en
heeft meestal geen idee hoe zijn beleggingen hebben gerendeerd.
Beleggers met een adviseur hebben nauwelijks contact en de helft van
de beleggers zonder adviseur zegt behoefte te hebben aan advies. Dit
zijn enkele uitkomsten van een onderzoek onder Nederlandse
particuliere beleggers, dat vandaag werd gepresenteerd ter gelegenheid
van de introductie van Postbank Samen Beleggen. Beleggers die gebruik
maken van het nieuwe Samen Beleggen krijgen maandelijks online aan- én
verkoopadvies dat is afgestemd op hun individuele beleggingsprofiel.
Het advies en de transacties zijn kosteloos en er zijn geen
abonnementskosten.
Uit onderzoek blijkt dat 63% van de Nederlandse beleggers het profiel
`Behoudend' of `Voorzichtig' heeft. Deze groep blijkt regelmatig te
beleggen in risicovolle producten als opties, futures, warrants en
aandelenlease. Driekwart (75%) van de Nederlandse particuliere
beleggers belegt in beleggingfondsen. Toch weten beleggers maar weinig
over de fondsen waar ze in beleggen. Zo heeft bijna driekwart (72%)
van de fondsbeleggers geen idee hoeveel rendement deze fondsen
opleveren en weet ruim eenderde (37%) niet in welk fonds ze beleggen.
Verder weten beleggers vaak niet of hun beleggingen aansluiten bij hun
risicoprofiel.
Particuliere beleggers zijn zoekende
Hans Hagenaars, directeur Postbank: "We zien dat particuliere
beleggers zoekende zijn. Het blijkt dat ze moeite hebben om het
beleggingsadvies dat ze krijgen zelf om te zetten in concrete aan- en
verkopen. Tachtig procent van de beleggers zegt het advies niet te
begrijpen en ruim de helft denkt dat de adviezen in het belang van de
adviseur zijn. Beleggers krijgen vier keer zo vaak een aankoop- dan
een verkoopadvies. Daarnaast moet de klant in 75% van de gevallen zelf
contact opnemen met zijn adviseur. En dat terwijl de helft van de
beleggers die geen adviseur hebben, wel behoefte hebben aan advies.
Het is alsof particuliere beleggers varen zonder kompas."
De visie van de Postbank op beleggen
Hagenaars: "Iedere belegger zou moeten beleggen op een verantwoorde
manier, afgestemd op zijn beleggingsprofiel. Professioneel advies voor
de gehele portefeuille- gekoppeld aan het beleggingsprofiel- moet voor
iedereen beschikbaar zijn. Anders lopen particuliere beleggers onnodig
risico. De Postbank introduceert daarom Samen Beleggen."
Concreet professioneel advies in Samen Beleggen
Samen Beleggen biedt een portefeuille met 10 wereldwijd gespreide
sectorfondsen en 1 obligatiefonds. Maandelijks krijgt de klant
kosteloos online concrete aan- én verkoopadviezen over zijn totale
beleggingsportefeuille. Deze adviezen zijn gebaseerd op de sectorvisie
van de experts van ING Investment Management, een van de grootste
vermogensbeheerders ter wereld. De adviezen zijn afgestemd op het
beleggingsprofiel van de klant. Beleggers kunnen dit advies met één
druk op de knop omzetten in beleggingsbeslissingen, maar zij kunnen
hier ook van afwijken en zelf eenvoudig wijzigingen doorvoeren. Het
advies en de transacties zijn kosteloos en er zijn geen
abonnementskosten.
Wereldwijde sectorvisie
Binnen Samen Beleggen biedt ING Investment Management begrijpelijk
advies op basis van een wereldwijde sectorvisie die speciaal is
ontwikkeld voor de Postbankbelegger. Ad van Tiggelen, aandelenstrateeg
van ING Investment Management: "Onze beleggers laten daarbij het
traditionele benchmarkdenken los. De adviezen op sectoren zijn niet
gedreven door marktwegingen maar door analyses en een heldere visie
met betrekking tot de prestaties per sector. Risicobeperking vindt
plaats door verantwoorde spreiding maar er is tevens sprake van
expliciete accenten en een heldere mening. Vervolgens leggen we onze
sectorvisie ook uit in duidelijke, begrijpelijke teksten."
Compleet aanbod
Samen Beleggen completeert het aanbod van de Postbank voor
particuliere beleggers. Zij kunnen vanaf nu kiezen voor:
* Zelf Beleggen: in de ± 50 Postbank beleggingsfondsen, in 10
beleggings-fonden van andere aanbieders of in individuele effecten
op de beurs;
* Samen Beleggen: op basis van maandelijks professioneel online
advies of
* Laten Beleggen waarbij de experts de beleggingsbeslissingen nemen
en beleggen in een kant-en-klare fondsportefeuille.
Postbank