AXA Verzekeringen
AXA Model Funds: optimale aansluiting op het beleggersprofiel
11 juli 2002
De beurs heeft de afgelopen tijd zijn grillen gekend. Menig belegger
hield zijn beleggingsportefeuille nauwlettend in de gaten. Hoewel
beleggen, zeker op de lange termijn, nog steeds veel aantrekkelijker
is dan sparen, geven consumenten aan graag meer keuze te hebben in het
te nemen beleggingsrisico, variërend van risicomijdend tot risicovol.
Een belangrijke eis daarbij is dat de consument het gekozen risico ook
gehandhaafd wil zien, zelfs als de koersen voortdurend heen en weer
schommelen.
AXA komt aan al deze wensen tegemoet door de introductie van de AXA
Model Funds bij de AXA Beleggingsrekening en de AXA Model Depots voor
de verzekeringsproducten.
Model Fund
Een Model Fund is een combinatie van de best presterende
beleggingsfondsen van AXA. Deze combinatie komt overeen met het
persoonlijk beleggersprofiel van de klant. Het beleggersprofiel kan de
klant bepalen aan de hand van een vragenlijst, te verkrijgen bij de
verzekeringsadviseur of te vinden op www.axa.nl.
Elk van de vijf Model Funds (risicomijdend, defensief, neutraal,
dynamisch en risicovol) heeft een eigen risicoprofiel en belegt in een
vaste verhouding in vastrentende waarden en aandelen. Maar doordat de
beurs altijd in beweging is kan deze portefeuilleverhouding
schommelen.
AXA zorgt ervoor dat deze verhouding intact blijft. Dit wordt
'rebalancen' genoemd. Hiervoor worden door AXA geen extra kosten in
rekening gebracht.
Door te beleggen in de AXA Model Funds heeft de klant dus de zekerheid
dat het gekozen AXA Model Fund, ondanks de onvoorspelbare
beursontwikkelingen, altijd optimaal aansluit op het persoonlijk
beleggersprofiel.
Voor elke belegger
AXA Model Funds zijn geschikt voor iedere belegger. Doordat elk Model
Fund een eigen risicoprofiel kent en aansluit op het beleggersprofiel,
kan de belegger het Model Fund selecteren dat voldoet aan de
persoonlijke wensen en financiële doelstellingen. Voor de belegger die
op zoek is naar een geschikte portefeuille, weinig tijd of kennis
heeft, kiest voor gemak en relatief hoge beleggingsprestaties eist,
zijn de AXA Model Funds zeer geschikt.
Topfondsen
Voor de AXA Model Funds is een aantal topfondsen geselecteerd. Dit
betekent dat het om fondsen gaat die op grond van Morningstar Ratings
zijn beoordeeld op hun prestaties. Morningstar is een onafhankelijk en
toonaangevend beoordelingsinstituut uit de Verenigde Staten.
De Morningstar Rating is een maatstaf die de prestaties van fondsen
ten opzichte van andere fondsen in dezelfde Morningstar categorie
vergelijkt. De beste fondsen scoren vijf sterren, de minst presterende
fondsen krijgen één ster. Fondsen die minder dan drie jaar bestaan,
hebben geen rating. Op basis van de Morningstar Rating zijn er voor de
Model Funds vier fondsen geselecteerd:
ACM GI Global Growth Trends Portfolio (5 sterren) AXA World Funds
(AWF) II Continental European Opportunities Equities (4 sterren) AXA
Obligaties Internationaal (4 sterren) AXA World Funds (AWF) - Euro
High Yield Bonds (
Deze selectie kan nog worden aangepast. Dat is afhankelijk van behoud
van rating, verwachte beleggingsprestaties, marktomstandigheden en
diversificatiemogelijkheden binnen een AXA Model Fund.
Provisie
AXA brengt voor de Model Funds vier procent van het gestorte kapitaal
in rekening als kosten. Van dat percentage is 2,5 procent gereserveerd
voor het intermediair. De prolongatieprovisie bedraagt 0,25 procent
per jaar.